Senado: se aprobó por unanimidad la Reforma Integral sobre Ley de lavado de activos
La ley que reforma el Sistema Normativo Nacional de Prevención en Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT) fue aprobada este jueves por unanimidad en el Senado.
Este jueves por unanimidad se llevó a cabo la promulgación de la esperada ley que reforma el Sistema Normativo Nacional de Prevención en Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT), un proyecto impulsado por la Unidad de Información Financiera (UIF). Esta aprobación representa la primera modificación significativa del sistema ALA/CFT en trece años, desde la promulgación de la Ley 25246 en el año 2000, con su última modificación en junio de 2011.
Los cambios y actualizaciones introducidos en esta nueva ley están diseñados para alinearse con los estándares internacionales y para abordar los riesgos identificados en las evaluaciones nacionales de riesgos LA y FT/FP. Esta reforma introduce una serie de herramientas adicionales para combatir el crimen organizado, fortalecer la efectividad del sistema preventivo y represivo, promover el cumplimiento de las obligaciones ALA/CFT por parte del sector privado y adaptarse a las nuevas tecnologías y servicios relacionados.
La reforma se centra en cinco pilares fundamentales: modificaciones al Código Penal, reforma de la Ley 25.246, creación de un Registro Centralizado de Beneficiarios Finales, establecimiento del control parlamentario y creación de un Registro de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (PSAV). Estos aspectos son cruciales para cumplir con el componente técnico en la Cuarta Ronda de Evaluación Mutua del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI/GAFILAT).
Es importante destacar que este proceso de evaluación comenzó en septiembre de 2023 y ahora, desde el 6 hasta el 26 de marzo, se encuentra en curso la visita in situ del equipo evaluador, donde se medirá tanto el cumplimiento técnico como la efectividad de los estándares internacionales establecidos por el GAFI.
Las modificaciones al Código Penal incluyen ajustes en el monto de la condición objetiva de punibilidad, la ampliación de los tipos penales para abordar el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva y la inclusión de combatientes terroristas extranjeros. Por otro lado, las reformas a la Ley 25.246 incorporan nuevos sujetos obligados ante la UIF y establecen medidas específicas para organizaciones sin fines de lucro.
La creación de un registro público centralizado de beneficiarios finales, bajo la autoridad de la AFIP, se presenta como un hito importante para reunir información precisa y actualizada sobre los beneficiarios finales activos del país. Además, se implementa un control parlamentario a través de la Comisión Bicameral de Fiscalización y Organismos de Actividades de Inteligencia.
La inclusión de los PSAV como sujetos obligados es considerada como un paso crucial para mitigar riesgos en la actividad, proporcionando un marco regulatorio confiable y generando mayor seguridad jurídica y confianza tanto para ciudadanos como para inversores.